BA Bootcamp ติวเข้ม SME ยกระดับการเงิน–ระบบหลังบ้าน ดึง Data และ AI เพิ่มศักยภาพธุรกิจ
เสริม Financial Intelligence เพิ่มโอกาสเข้าถึงแหล่งเงินทุน พร้อมยกระดับการบริหารต้นทุนและระบบหลังบ้าน เปลี่ยน Data และ AI เป็นเครื่องมือสร้างกำไรและการเติบโตอย่างยั่งยืน
เดินหน้ายกระดับศักยภาพผู้ประกอบการ SME ผ่านกิจกรรม BA Bootcamp หลักสูตรเข้มข้นที่เชื่อมโยงองค์ความรู้สำคัญตั้งแต่การสร้างความพร้อมทางการเงินและการเข้าถึงแหล่งเงินทุน ไปจนถึงการเพิ่มประสิทธิภาพระบบปฏิบัติการหลังบ้าน การบริหารต้นทุนและกระแสเงินสด พร้อมประยุกต์ใช้ Data และ Artificial Intelligence (AI) เพื่อช่วยวิเคราะห์ วางแผน และสนับสนุนการตัดสินใจทางธุรกิจอย่างเป็นระบบ สร้างรากฐานให้ SME สามารถเพิ่มความสามารถในการแข่งขัน ขยายธุรกิจ และเติบโตได้อย่างมั่นคงและยั่งยืน
กิจกรรมจัดขึ้น ณ ห้อง 4-0806 อาคาร All Academy สถาบันการจัดการปัญญาภิวัฒน์ โดยแบ่งการเรียนรู้เป็น 2 ครั้ง ครอบคลุมสองโจทย์สำคัญของ SME ได้แก่ “ทำอย่างไรให้พร้อมเข้าถึงแหล่งเงินทุน” และ “ทำอย่างไรให้ยอดขายเปลี่ยนเป็นกำไรที่แท้จริง”
BA Bootcamp ครั้งที่ 1: ไขล็อก “กู้เงินไม่ผ่าน” สร้าง Financial Intelligence ให้ SME
BA Bootcamp ครั้งที่ 1 จัดขึ้นภายใต้หัวข้อ “Financial Intelligence & Funding Access: ความฉลาดทางการเงินและการเข้าถึงแหล่งเงินทุน” มุ่งเสริมสร้างวินัยและความเข้าใจด้านการเงินให้แก่ผู้ประกอบการ SME พร้อมเตรียมความพร้อมให้เข้าใจหลักเกณฑ์ของสถาบันการเงิน สามารถวิเคราะห์สถานะทางการเงินของธุรกิจ และวางแผนเพื่อเพิ่มโอกาสในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
พิธีเปิดได้รับเกียรติจาก ผศ.ดร.อนันต์ บุญปาน คณบดีคณะการจัดการธุรกิจอาหาร สถาบันการจัดการปัญญาภิวัฒน์ กล่าวต้อนรับผู้เข้าร่วมอบรม และ คุณสถาปนะ เลี้ยวประไพ กรรมการและเลขานุการ คณะกรรมการ SME Development Center กล่าวขอบคุณและมอบของที่ระลึกแก่ผู้ทรงคุณวุฒิ
หนึ่งในไฮไลต์สำคัญคือการบรรยายโดย คุณสุรชัย กำพลานนท์วัฒน์ ผู้อำนวยการศูนย์ที่ปรึกษาทางการเงิน SMEs บสย. (FA. Center) ซึ่งถ่ายทอดบทบาทของ บสย. ในการยกระดับบริการให้คำปรึกษาจาก “คลินิก” สู่ “โรงพยาบาล SMEs” เพื่อให้คำปรึกษาด้านการเงินและช่วยแก้ไขปัญหาหนี้แก่ผู้ประกอบการโดยไม่มีค่าใช้จ่าย
พร้อมกันนี้ ยังได้เจาะลึกสาเหตุสำคัญที่ทำให้ SME ไม่ผ่านการพิจารณาสินเชื่อ อาทิ ผลประกอบการขาดทุนต่อเนื่อง รายการเงินให้กู้ยืมหรือรับกู้ยืมจากกรรมการในระดับสูง สภาพคล่องไม่เพียงพอ ตลอดจนความสามารถในการชำระหนี้ที่ไม่เป็นไปตามเกณฑ์ของสถาบันการเงิน
4 Checklist เตรียม SME ให้พร้อมก่อนยื่นสินเชื่อ
บสย. FA. Center แนะนำ 4 ด่านสำคัญ ที่ผู้ประกอบการควรเตรียมให้พร้อมก่อนยื่นขอสินเชื่อ ได้แก่
- ประวัติการเงิน — ตรวจสอบเครดิตบูโรและ Credit Scoring พร้อมรักษาประวัติการชำระหนี้ให้อยู่ในสถานะปกติ
- การเดินบัญชี (Statement) — แยกบัญชีธุรกิจและบัญชีส่วนตัวให้ชัดเจน พร้อมหลีกเลี่ยงธุรกรรมที่อาจทำให้สถาบันการเงินตั้งข้อสังเกต
- งบการเงิน — บริหารโครงสร้างเงินทุน ลดภาระหนี้สินระยะสั้น และดูแลส่วนของผู้ถือหุ้นไม่ให้ติดลบ
- แผนธุรกิจ — วิเคราะห์ความเป็นไปได้ของธุรกิจ และจัดทำประมาณการกระแสเงินสด (Cash Flow) ที่สะท้อนศักยภาพในการดำเนินธุรกิจและความสามารถในการชำระหนี้
นอกจากองค์ความรู้ด้านการเงิน ผู้ประกอบการยังได้ลงมือปฏิบัติผ่าน Hands-on Workshop โดยนำงบการเงินจริงของธุรกิจมาวิเคราะห์ เพื่อค้นหาจุดอ่อนและอุดรอยรั่วทางการเงิน ก่อนต่อยอดสู่หัวข้อ “การประยุกต์ใช้ AI ในการทำแผนธุรกิจ” โดย คุณสหทัศน์ โชติวงศ์ Chief Intelligence Officer จาก Cybernetics Plus
การประยุกต์ใช้ AI ช่วยให้ผู้ประกอบการสามารถจัดทำและวิเคราะห์แผนธุรกิจ รวมถึงข้อมูลทางการเงินได้อย่างเป็นระบบ เพิ่มความรวดเร็วในการเตรียมข้อมูลและเอกสารประกอบการยื่นขอสินเชื่อ โดยผู้เข้าร่วมยังได้รับ Financial & Risk Checklist และแนวทางการเตรียมเอกสารทางการเงินที่สามารถนำกลับไปใช้กับธุรกิจได้จริง
BA Bootcamp ครั้งที่ 2: แก้โจทย์ “ขายดี แต่ไม่มีกำไร” ยกระดับระบบหลังบ้านด้วย Data และ AI
ต่อเนื่องสู่ BA Bootcamp ครั้งที่ 2 ภายใต้แนวคิด “Operational Excellence & Profit Maximization: ความเป็นเลิศด้านปฏิบัติการและการสร้างกำไรสูงสุด” มุ่งตอบโจทย์สำคัญที่ SME จำนวนไม่น้อยต้องเผชิญ คือ “ยอดขายดี แต่กำไรไม่เพิ่ม” หรือ “ยิ่งขายมาก แต่ยิ่งไม่มีเงินสด”
การเรียนรู้จึงมุ่งให้ผู้ประกอบการกลับมาวิเคราะห์กระบวนการทำงานหลังบ้าน ต้นทุน และกระแสเงินสด เพื่อค้นหาจุดที่สามารถเพิ่มประสิทธิภาพ ลดความสูญเปล่า และเปลี่ยนยอดขายให้กลายเป็นผลกำไรอย่างยั่งยืน
ช่วงเช้าเริ่มต้นด้วยการบรรยายพิเศษโดย คุณจาตุกร ชาติยานนท์ ที่ปรึกษา บริษัท ออลล์ นาว โลจิสติกส์ จำกัด ถ่ายทอดแนวคิดการบริหารจัดการห่วงโซ่อุปทาน (Supply Chain) และการเชื่อมโยงวงจร Customer-to-Cash (C2C) เพื่อให้ผู้ประกอบการมองเห็นกระบวนการธุรกิจตั้งแต่ต้นน้ำถึงปลายน้ำ ลดปัญหาการทำงานแบบแยกส่วน หรือ Silo Trap
เนื้อหาครอบคลุมตั้งแต่การบริหารกระแสเงินสด การลดความสูญเปล่าตามแนวคิด Lean 8 Wastes การค้นหา Hidden Costs หรือต้นทุนแฝงในธุรกิจ ไปจนถึงการวิเคราะห์และวางแผน จุดคุ้มทุน (Break-even Point: BEP) พร้อมกรณีศึกษาจากแบรนด์ชั้นนำ เพื่อสะท้อนความสำคัญของการบริหารสินทรัพย์ ความรวดเร็วของกระบวนการ และการออกแบบระบบปฏิบัติการที่ส่งผลโดยตรงต่อความสามารถในการทำกำไร
ใช้ AI วิเคราะห์ Workflow ค้นหา Bottleneck และต้นทุนแฝง
ในช่วงบ่าย ผู้ประกอบการได้ลงมือปฏิบัติผ่าน Hands-on Workshop “การใช้ AI เพื่อการวิเคราะห์กระบวนการ และวางระบบหลังบ้านด้วยการปรับปรุงกระบวนการและการควบคุมต้นทุน” นำโดย คุณสหทัศน์ โชติวงศ์ Chief Intelligence Officer จาก Cybernetics Plus
ภายใน Workshop มีการนำ Kobi AI ซึ่งพัฒนาโดย บริษัท เอ็ดบอท จำกัด ร่วมกับคณะอาจารย์จากสถาบันการจัดการปัญญาภิวัฒน์ มาเป็นเครื่องมือให้ผู้ประกอบการนำข้อมูลธุรกิจและ Workflow จริงเข้าสู่ระบบ AI เพื่อวิเคราะห์ จุดเสี่ยง จุดอ่อน คอขวด (Bottleneck) และขั้นตอนการทำงานที่ซ้ำซ้อน ก่อนนำผลการวิเคราะห์มาพัฒนาเป็นแนวทางปรับปรุงกระบวนการที่สามารถนำไปประยุกต์ใช้กับธุรกิจได้จริง
ผู้เข้าร่วมยังได้รับเครื่องมือและผลลัพธ์ที่เป็นรูปธรรม ได้แก่ Weakpoint Map เพื่อมองเห็นจุดอ่อนในกระบวนการ การกำหนด Leading KPIs สำหรับติดตามสัญญาณสำคัญของธุรกิจ และแบบจำลอง Dashboard เพื่อสนับสนุนการบริหารราคา ต้นทุน และจุดคุ้มทุนอย่างเป็นระบบ
จาก “หน้าบัญชี” ถึง “หลังบ้าน” สร้าง SME ให้พร้อมแข่งขันและเติบโต
กิจกรรม BA Bootcamp ทั้ง 2 ครั้ง เชื่อมโยงองค์ความรู้สำคัญในการบริหาร SME ตั้งแต่ “หน้าบัญชี” ไปจนถึง “หลังบ้าน” โดยครั้งแรกมุ่งสร้างความพร้อมทางการเงิน ช่วยให้ผู้ประกอบการเข้าใจสถานะธุรกิจและเพิ่มโอกาสในการเข้าถึงแหล่งเงินทุน ขณะที่ครั้งที่ 2 ต่อยอดสู่การบริหารกระบวนการ ต้นทุน กระแสเงินสด และประสิทธิภาพการดำเนินงาน เพื่อให้เงินทุนและยอดขายสามารถเปลี่ยนเป็นผลกำไรที่แท้จริง
การนำ Data และ AI เข้ามาเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการเรียนรู้ ยังช่วยให้ผู้ประกอบการก้าวจากการบริหารธุรกิจด้วยประสบการณ์หรือความรู้สึกเพียงอย่างเดียว (Gut Feeling) ไปสู่ Data-Driven Decision Making หรือการตัดสินใจบนพื้นฐานของข้อมูล สามารถมองเห็นปัญหา วิเคราะห์ความเสี่ยง วางแผน และปรับปรุงธุรกิจได้อย่างเป็นระบบ
นับเป็นอีกก้าวสำคัญของการพัฒนาศักยภาพ SME ให้มีโครงสร้างธุรกิจที่แข็งแกร่ง มีความพร้อมในการเข้าถึงแหล่งเงินทุน เพิ่มประสิทธิภาพและความสามารถในการทำกำไร ตลอดจนสร้างความพร้อมสำหรับการขยายธุรกิจ (Scale) ซึ่งจะช่วยเสริมสร้างขีดความสามารถในการแข่งขันของผู้ประกอบการไทย และสนับสนุนการเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างมั่นคงและยั่งยืน
